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Cuenta corriente
Un servicio a tu medida:
Liquidez inmediata sin llevar dinero en efectivo
Operaciones con cheque o tarjeta de débito
- General
- Beneficios
- Requisitos
Con la Cuenta Corriente de Scotiabank podrás disfrutar de liquidez inmediata para realizar depósitos y retiros a tu conveniencia mediante cheques, eliminando el riesgo de llevar dinero en efectivo. Todo con la facilidad, la seguridad y garantía de Scotiabank.
Disfruta de total disponibilidad sin necesidad de llevar dinero en efectivo.
Cargos y Términos
Monto mínimo de apertura de
US$ 300.00.
50 transacciones
con cheques con costo de US$0.10 cada uno.
Retiros ilimitados
durante el mes
Monto mínimo de apertura y saldo mínimo de US$ 300.00.
Control mediante un estado de cuenta enviado mensualmente, donde aparecen registradas todas las transacciones hechas en ese período.
Manejo de dinero a través de cheques y de la tarjeta ScotiaCard Visa débito
Cuenta con retiros ilimitados durante el mes y un cargo por saldo debajo del mínimo de US$ 20.
Las cuentas corrientes se manejan por medio de chequera (50 cheques cada una). Los cheques confeccionados y cobrados durante el mes tendrán un costo de US$ 0.10 cada uno en concepto de timbres al Estado y serán reflejados en su estado de cuenta mensual. El estado de cuenta se emite mensualmente y es enviado al apartado postal. Si no tiene una dirección de apartado postal, de todos modos le brindamos un servicio de retención, con un costo mensual de US$ 10.00.
Verificación de identidad
Nacionales o extranjeros con cédula
Cédula vigente
Documento de identidad secundario (licencia, carnet, pasaporte, tarjeta de crédito o débito)
Extranjeros que no tengan cédula panameña o panameños residentes en el extranjero
Pasaporte vigente
Documento de identidad secundario (licencia, carnet, pasaporte, tarjeta de crédito o débito)
Nota: aquellos firmantes que sean clientes existentes no requieren segundo documento de identidad.
Verificación de domicilio (aplica cualquiera de los siguientes documentos)
Cualquier documento de identidad que contenga la dirección, recibo o estado de cuenta de entidad confiable a nombre del cliente.
Contrato de arrendamiento (siempre que el cliente figure como inquilino)
Recibo de utilidad
Extranjeros que no tengan cédula panameña o panameños residentes en el extranjero
Pasaporte vigente
Documento de identidad secundario (licencia, carnet, pasaporte, tarjeta de crédito o débito)
Nota: aquellos firmantes que sean clientes existentes no requieren segundo documento de identidad.
Verificación de domicilio (aplica cualquiera de los siguientes documentos)
Cualquier documento de identidad que contenga la dirección, recibo o estado de cuenta de entidad confiable a nombre del cliente "o"
Contrato de arrendamiento (siempre que el cliente figure como inquilino) "o"
Recibo de utilidad
Referencias
Para cada titular, apoderado y firmante autorizado:
Una carta de referencia bancaria o verificación de relación bancaria mediante impresión de APC (obligatorio en el caso de las cuentas corrientes).
Tres referencias personales
Fuente y origen de los recursos
Asalariados
Ficha de seguro social o carta de Trabajo.
Comprobante de pago
Independientes
Declaración de renta o carta de CPA con copia de idoneidad (con fecha de no más de 30 días después de haber sido emitida)
Personas que realicen actividad comercial a través de su cuenta personal (asiáticos, profesionales independientes)
Patente o aviso de operación ó licencia para ejercer profesión
Requisitos adicionales para no residentes y personas políticamente expuestas (locales o extranjeras)
Una carta de referencia bancaria dirigida a Scotiabank o estado de cuenta actualizado
Verificación independiente
Completar los formularios del banco para apertura de cuentas
Definiciones
Residentes: nacionales o extranjeros con derecho legal para vivir en Panamá permanente o temporalmente. Ciudadanos panameños que viven en el extranjero que mantienen lazos residenciales con el país (una vivienda, hijo o cónyuge viviendo en el país, un trabajo en el país).
No residentes: personas sin lazos residenciales con Panamá (no tienen propiedad en Panamá, hijo o cónyuge viviendo en el país. La apertura de cuentas a no residentes requiere previa aprobación.
Personas políticamente expuestas (locales o extranjeras) – PEPs
Locales: se considerará PEP desde el momento de su nombramiento hasta por un periodo posterior de dos años en que cesa de ejercer las funciones públicas.
Extranjeros: según política del banco (sin término de caducidad)
Scotiabank se reserva el derecho de revisión dela documentación previo al proceso de apertura de cuentas.